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本报讯（记者张小乙实习生宋广奇）采取拉存企业款项，伪造存款企业资料、印鉴并改变企业存款的方式，骗取银行巨额款项；同时私刻存款企业、银行印鉴，伪造存款企业网上银行转账授权书，骗取银行资金。昨日，市中级人民法院分别以贷款诈骗罪和金融凭证诈骗罪，一审判处张北海有期徒刑20年，并处罚金16万元，其同伙胡英华等4人分别被判处有期徒刑。
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“内外”结合骗贷款
今年48岁的张北海，大学文化程度，陕西华博科技有限公司（下称华博公司）法定代表人。胡英华，女，49岁，大专文化程度，陕西天海能源电子科技有限公司（下称天海公司）会计。陈超，29岁，大学文化程度，无业。白林，46岁，大专文化程度，西安市商业银行钟楼支行客户经理。陈炜，33岁，陕西森和新技术研发公司法定代表人。
法院审理查明，2004年6月，张北海、贺宏安（另案处理）、胡英华为了骗取银行贷款，通过陈超以给朋友帮忙拉贷款、付高利息为诱饵，诱骗大信公司将200万元资金存入指定的西安市商业银行盐店街支行。后由白林做内线，将大信公司的开户资料及预留印鉴的印模抽出复印，交给张北海及贺宏安伪造相关资料和印章，再由白林对伪造的印章进行修改后，由张北海为陈炜提供伪造的大信公司介绍信、委托书、存款单等。然后由陈炜出面，以大信公司员工的名义，将大信公司的200万元存款证实书变更为定期存款，再由张北海、陈超、陈炜等人冒充大信公司法定代表人、工作人员，胡英华以华美公司会计的名义，持假资料、印鉴、虚拟借款、质押协议，将大信公司资金200万元做质押，以华美公司名义在西安市商业银行钟楼支行贷款190万元。
同年6月14日至16日，将贷款中的184万元分别转入胡英华、陈超、陈炜等人控制的银行账户提现。张北海得赃款100.8万元，胡英华得赃款52.9万元，陈超获赃款12.3万元，白林得赃款15万元，陈炜得赃款3万元。案发后白林退回侦查机关10万元。
私刻银行公章
2004年10月，张北海与陈超商定，以帮朋友拉存款为名，引诱人达公司将资金存入工商银行西影路分理处账户，准备实施诈骗。
经刘某介绍网上银行业务后，10月11日，张北海指使华博公司办公室主任晏某到工商银行互助路支行，开立一般账户并办理工商银行网上客户服务中心开户手续。同月21日，张北海又指使晏某在工商银行西影路分理处开立一般账户，尔后让陈超私刻一枚“工商银行西影路分理处”公章，张北海操纵制作了虚假的《中国工商银行网上银行企业客户账户查询、转账授权书》、客户证书档案信息等资料，后将上述资料交给刘某。
刘某与其夫但某完善以上资料后，由工行电子结算中心市场部任经理的但某，违规为张北海办理了“网上银行下挂账户手续”，将人达公司设立在工商银行西影路分理处的账户下挂到华博公司设立在工行互助路支行账户名下，使张北海可对人达公司账户任意进行转账支配。当人达公司资金500万元到账后，张北海让刘某转账失败，张北海便指使晏某同陈超、刘某在银行人员的帮助下解锁，将人达公司账户500万元中的280万余元转入华博公司工行互助路支行账户。
胡英华与晏某在张北海的授意下，于2004年10月25日将其中235万元转入中行西影路支行华博公司账户，48万元转入天海公司账户。后胡英华用事先借出的天海公司现金支票与陈超将48万元全部提现，胡英华留了2万元的张北海原借款，将46万元给陈超。
200余万元未被追回
破案后从陈超处追回赃款28万元，从张北海处追回赃款217.59万元，共计245.59万元现已发还受害单位。但200余万元未被追回。
法院认为，张北海、胡英华、白林、陈超，陈炜以非法占有为目的，采取拉存企业款项，伪造存款企业资料、印鉴并改变企业存款方式，冒充存款企业虚构质押贷款的手段，骗取银行款项，其行为构成贷款诈骗罪。同时张北海又伙同陈超、胡英华采取私刻存款企业、银行印鉴，伪造存款企业网上银行转账授权书的手段，骗取银行资金，其行为又构成金融凭证诈骗罪，应数罪并罚。依法判处张北海有期徒刑20年，并处罚金16万。判处陈超有期徒刑16年，并处罚金8万元。判处胡英华有期徒刑14年，并处罚金7万元。判处白林有期徒刑10年，并处罚金5万元。判处陈炜有期徒刑6年，并处罚金2万元。
[责任编辑:aymsslong]
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